پولشویی چیست؟

پولشویی فرآیندی غیرقانونی است که طی آن مقدار زیادی پول به دست آمده از راه ها و روش های غیرقانونی مانند فروش مواد مخدر و تامین مالی تروریسم به منابع قانونی تبدیل می شود. پولی که حاصل فرآیندهای غیرقانونی است، کثیف تلقی می شود و اصطلاح پولشویی به آن اختصاص داده شده است زیرا پس از انجام آن، منبع پول به دست آمده مشروع به نظر می رسد.

پولشویی یک مشکل جدی اقتصادی است که در سطوح مختلف جامعه (یقه سفید یا نیروهای دولتی تا مجرمان خیابانی) مورد استفاده قرار می گیرد. بسیاری از شرکت های مالی سیاست های ضد پولشویی دارند و از آنها برای جلوگیری از وقوع آن در شرکت خود استفاده می کنند. مجرمان از روش های مختلفی برای انجام پولشویی استفاده می کنند. با ظهور خدمات بانکداری اینترنتی، این فرآیند سرعت بیشتری یافته است. امروزه جلوگیری از پولشویی به یک دغدغه همه جانبه برای سازمان های جهانی و بین المللی تبدیل شده است.

پولشویی چگونه عمل می کند؟

پولشویی یکی از مهمترین ابزارهایی است که باندهای جنایتکار که از راه های غیرقانونی پول خوبی به دست می آورند، به طور موثر از آن برای دادن چهره قانونی به درآمد کسب شده استفاده می کنند.

برخورد با مقدار زیادی پول غیرقانونی روش بسیار ناکارآمدی است و طبیعتاً به دنبال راهی برای انتقال پول به عنوان سپرده به یک موسسه مالی هستند و تنها در صورتی می توانند این کار را انجام دهند که پول از منبع مالی باشد. صحیح و قانونی است. بانک ها موظفند جابجایی مبالغ هنگفت و فعالیت مشکوک را گزارش دهند زیرا ممکن است نشانه پولشویی باشد.

وبلاگ استاد حساب...